ELS/DLS소개

  • 용어 알아보기

    기초자산/수익률

    기초자산은 ELS/DLS 상품의 수익구조에 연동되는 주식 or (국내ㆍ해외)주가지수를 의미하며, 수익률은 조기상환 or 만기상환시 투자자가 수령하게 되는 투자 원금 대비 수익의 비율을 의미합니다. 일반적으로 연환산 세전수익률로 표기됩니다.

    최초기준가격 설정일

    일반적인 경우 청약마감일 당일 기초자산의 종가를 기준으로 최초기준가격을 설정합니다.

    발행일

    일반적으로 청약마감일 이후 첫 거래소 영업일로서 이날 고객 계좌에 상품 입고가 이뤄지며, 미배정 금액은 환불됩니다.

    참여율

    만기 or 조기상환 평가일에 기초자산의 가격이 행사가격을 넘어 Barrier가격에 도달하기 전 까지 기초자산의 가격변동(상승/하락)부분 대비 수익률의 변동(상승/하락)비율을 의미합니다.
    ※수익률 = 기초자산의 가격변동(상승/하락)분 * 참여율

    리베이트

    기초자산 상승 또는 하락하여 Barrier 이상(이하)가 되었을 때 지급되는 약정수익률 의미합니다.

    KI Barrier(원금손실발생 가능 지수)

    ELS의 기초자산 가격 중 어느 하나라도 장중 포함해 해당 베리어 이하로 하락한 경우, 만기까지 자동/만기상환 조건을 충족시키지 못하면 원금손실이 발생할 수 있습니다.

    수익구조

    낙아웃(KNOCK-OUT)형
    낙아웃(KNOCK-OUT)형
    • 기초자산의 가격이 상승하여 한계가격(Barrier)을 터치한 적이 없는 경우 가격상승률의 참여율에 따라 지급액을 결정
    • 한계가격(Barrier)을 터치한 적이 있는 경우 Call옵션은 소멸함과 동시에 미리 약정된 금액(리베이트)을 지급
    Hi-Five(하이파이브)형
    Hi-Five(하이파이브)형
    • 기초자산의 주가가 모두 일정 수준 이상이면 정해진 기간별로 조기상환되며 수익금 지급
    • 만기시까지 조기상환되지 않는 경우 기초자산의 만기가격에 따라 미리 정해진 대로 수익금 지급
    Step down(스텝다운)형
    Step down(스텝다운)형
    • 만기 3년, 매 6개월마다 기초자산이 사전에 정한 행사가격이상이면 원금과 수익을 지급하고 조기상환
    • 투자기간 중 기초자산 주가가 하락한계가격 미만으로 하락하지 않으면 만기 원금과 수익 지급
    Notice
    • 이 안내문은 청약의 권유를 목적으로 하지 않으며, 청약의 권유는 (예비 · 간이)투자설명서에 따릅니다.
    • 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
    • 금융상품은 복잡한 파생상품적 성격을 포함하고 있으므로 당사는 위험성, 거래방법 등에 대해 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 관련 설명을 충분히 듣고 교부 받으시는 간이투자설명서, 투자설명서, 투자자체크리스트를 반드시 읽어보신 후 투자 결정을 내리시기 바랍니다.
    • 이 금융상품은 한국거래소에 상장되지 않아 유동성이 매우 제한되고, 기초자산의 변동에 따라 원금의 일부 또는 전부가 손실될 수 있으며, 발행사의 신용등급(AA-, 2024년 06월 26일, NICE 신용평가 및 AA-, 2024년 06월 28일, 한국기업평가)에 따라 상환되며 발행사의 부도 또는 파산 시 원금손실이 발생할 수 있습니다.
    • 투자자 요청에 의한 중도상환 시, 발행사의 홈페이지(www.myasset.com) 에 게시되어 있는 평가가격(중도상환 금액 결정일)의 95%이상(단, 발행 후 6개월 까지는 90% 이상)의 가격으로 가격으로 지급되며, 이 경우 원금의 손실이 발생할 수 있습니다.
    • 원금 부분 지급이나 원금지급 상품의 경우 중도상환 시 최대손실률을 초과할 수 있습니다.
    • 쿠폰선지급식 상품의 경우 투자결과에 따라 쿠폰지급액이 변동되거나 원금손실이 발생할 수 있으며, 쿠폰지급 조건을 충족하지 못할 경우 해당 월 쿠폰이 지급되지 않을 수 있습니다.
    • 신용등급은 AAA/ AA∙A∙BBB 각 +,0,- 순으로 투자적격등급이 구분됩니다.
    • 수익률은 상환조건(조기 또는 만기) 등을 충족하는 경우에 지급될 수 있는 최대 수익률에 불과하며 발행사는 상환조건이나 수익률의 달성을 보장하지 아니하므로 투자 전 상환조건 등을 충분히 감안하여 투자하시기 바랍니다.
    • 주요 투자유의사항은 ELS/DLS/ELB/DLB 청약시 교부받으시는 투자설명서 및 간이투자설명서를 꼭 참조하시기 바랍니다.
    • 본 홈페이지의 상품내용과 투자설명서의 상품내용이 다른 경우에는 투자설명서에 따라 수익 및 손실이 결정되므로 필히 투자설명서를 읽어보신 후 투자에 임하시기 바랍니다.
    • ELS/DLS/ELB/DLB 청약시간 : 평일, 주말, 공휴일 08:00~22:00(단, 청약마감일은 마감시간까지)
    • 모집금액을 초과하면 청약금액에 비례해 안분배정 됩니다.
    • 모집금액에 미달하여 발행이 취소되는 경우, 청약증거금에 대하여 경과이자는 지급되지 않습니다.
    • 이 금융상품은 청약철회권 대상상품이 아닙니다.
    • 불완전판매로 판단될 경우 고객은 불이익 없이 해당 금융상품에 대해 해지를 요구할 수 있습니다. 금융상품 사후관리제도

    ■ 발생 가능한 불이익에 관한 사항

    • 기초자산의 가격 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
    • 투자자의 요청에 의한 중도상환시 원금손실이 발생할 수 있습니다.
    위 사항은 금융소비자보호에 관한 법률 제19조제1항에서 규정하고 있는 중요한 사항입니다.
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