펀드투자 첫걸음
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펀드의 이해
펀드는 무엇일까요?
펀드는 여러 사람의 돈을 모아서 전문가가 주식, 채권 등에 투자, 운용하는 금융상품 입니다.
펀드 투자의 장점은 무엇일까요?
펀드 투자의 장점 상세 분산투자,전문가운용,투자기간과 해지의 편리함,투자방법의 편리성 등의 항목으로 구성
분산투자 적은 돈으로도 큰 돈으로 투자하는 것과 같이 다양한 자산 투자 전문가운용 적은 비용으로 투자경험과 지식이 풍부한 전문가를 고용하는 효과 투자기간과
해지의 편리함별도의 만기가 없으며, 출금이 자유로움 투자방법의
편리성적은 돈으로 가입 가능하고, 목돈을 투자하거나 소액 적립식 투자 및 추가 투자 가능 펀드는 어떠한 방식으로 투자 하나요?
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- 거치식 펀드
- 최초 목돈을
한꺼번에 투자하는 방식
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- 적립식 펀드
- 장기간 꾸준하게 펀드에
돈을 나누어 투자하는 방식
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- 자유적립식
- 원하는 날에
원하는 금액을 투자
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- 정액적립식
- 정해진 날에
정해진 금액을 투자
유안타증권 준법감시인 심사필 제26-105호(2026.03.09~2027.03.08)
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펀드 투자 준비
투자 목표를 설정합니다.
- 투자 목표란?
- 투자 목표란 펀드투자의 수익을 통해 본인이 얻고자 하는 경제적 이익을 말합니다. 노후생활비, 결혼자금, 주택구입자금,
자녀교육비, 단순 재테크 등 본인이 얻고자 하는 바가 무엇인지 살펴보고 어느 시기까지 어느 정도의 수익을 기대하는지를
확인해 둘 필요가 있습니다.
펀드 선택 시 무엇을 고려해야 할까요?
펀드 선택시 고려할 점 상세 투자성향 파악,투자기간 고려,납입 방법 선정,절세 측면 검토 등의 항목으로 구성
투자성향 파악 안정우선형, 안정선호형, 위험중립형, 수익선호형, 수익우선형 등 투자성향을 세부적으로 나누어 파악하고 해당 투자성향에 맞는 각 유형별 펀드 비중 결정 및 투자 투자기간 고려 성향에 부합하는 펀드를 선택할 때 투자 기간에 맞도록 단기, 중기, 장기형 펀드를 선택 납입 방법 선정 적립식으로 투자할지 일시납으로 할지 또는 추가납입이 가능한 형태로 할지 등을 결정 절세 측면 검토 같은 유형의 펀드라도 절세가 되거나 절세 효과를 기대할 수 있는 펀드가 존재할 수 있으므로 이를 고려 좋은 펀드는 어떻게 선택 할까요?
좋은 펀드 선택 방법 상세 비교방법,선택기준,평가회사 활용,정보이용 등 좋은 펀드 선택 방법을 상세하게 알려줌
벤치마크와
비교하라벤치마크란 펀드가 가지고 있는 자산운용 목표이며, 벤치마크는 펀드 평가의 가장 기본적인 잣대 Ex) 주식형 펀드의 벤치마크는 주식시장(주가지수:KOSPI200 등) 수익률 벤치마크 지수에 비해 운용성과가 좋은 펀드 선택
좋은
자산운용회사
선택기준장기적으로 안정적인 운용성과를 가진 자산운용사
투자 철학이 명확하고 운용프로세스가 투명한 자산운용사
전문인력, 조직, IT시스템 등 탄탄한 인프라를 구축하고 리스크 관리가 철저한 자산운용사펀드 평가회사
활용하라펀드 평가사의 평가정보를 통해 운용사의 능력과 개별 펀드의 과거 실적을 기초로 한 객관적인 정보 획득 - 제로인 (www.funddoctor.co.kr)
- 한국펀드평가 (www.kfr.co.kr)
- 모닝스타 (www.Morningstar.co.kr)
금융투자협회
정보를 이용금융투자협회 전자공시서비스는 투자자와 투자예정자를 위해 직접적인 펀드 운용 정보와 자산운용회사 정보, 제도 및 법규 관련 정보, 통계정보, 리서치 자료 등을 충실히 제공하는 기관입니다. - 금융투자협회 전자공시서비스(dis.kofia.or.kr)
같은 조건에서
비교하라투자설명서 및 약관 등을 통해 펀드의 유형적 특성을 파악하고 동일한 유형의 펀드와 비교하여 운용성과가 좋은 펀드 선택 -
펀드 가입하기
펀드가입절차
· 온라인을 통한 펀드 가입시
- 1
홈페이지 ·
티레이더M
금융상품몰 방문 - 2
추천펀드 및
펀드검색 - 3
가입대상
펀드 선택 - 4
계좌 개설 및
투자금입금 - 5 가입완료
· 방문 가입
- 1
유안타증권
지점 방문
지점안내 - 2
PB상담
펀드선정 - 3
투자설명서 교부
및 주요 내용
설명 청취 - 4
계좌 개설 및
투자금입금 - 5 가입완료
- 1
홈페이지 ·
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펀드 진단하기
내 펀드 진단하기
내 펀드 진단하기세 펀드 평가,시장 현황 등의 항목으로 구성
펀드 평가 수익률, 표준편차, 설정액 등을 활용한 유안타증권의 정량평가를 통해 향후 유망할 것으로 예상되는 펀드를 금/은/동 으로 제공합니다.(업데이트 주기 : 월 2회) 시장 현황 펀드가 주로 투자하는 시장의 주봉 차트를 통해 유안타증권 티레이더의 알고리즘으로 상승/하락 추세구간을 햇빛/안개로 제공합니다.(업데이트주기 : 매주) 
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- 합성총보수는 이 집합투자기구에서 지출된 보수와 기타비용 총액을 순자산 연평잔액으로 나누어 산출한 것으로 자세한 사항은 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
- 모자형 펀드의 합성총보수 ·비용은 합성총보수에 이 투자신탁이 투자하는 모투자신탁의 보수 및 기타비용등을 반영하여 산출된 것으로 자세한 사항은 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
- 재간접형 펀드의 합성총보수 ·비용은 합성총보수에 이 투자신탁이 투자하는 피투자 집합투자기구의 보수 및 기타비용등을 반영하여 산출된 것으로 자세한 사항은 투자설명서를 참고하시기 바랍니다.
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- 레버리지 펀드는 투자원금 손실이 크게 확대될 수 있습니다.
- 레버리지 펀드(2배, 인버스, 인버스 2배)의 기간 수익률은 추종하는 기초자산(지수)의 일간 수익률과 차이가 발생할 수 있습니다.
- 월지급형 펀드는 투자성과가 부진하거나 이익금을 초과 분배하는 경우 투자원금이 감소될 수 있습니다.
- 부동산 펀드는 운용 결과에 따라 분배금이 변동되거나 원금이 감소할 수 있으며, 경우에 따라 분배금 지급이 중단될 수 있습니다.
- 부동산 펀드 중 폐쇄형펀드는 환매금지형 집합투자기구로 만기까지 환매를 청구할 수 없습니다.
- 수익률기준 : 주식형/혼합형/채권형/MMF/기타유형 - 기간수익률
(단, 이 기준은 일반적인 기준으로서 일부 펀드에서는 다르게 적용 될 수 있습니다.)
