유안타 연금 Festival Event

최대 103만원 혜택

IRP, 연금저축 입금/이전하고 BIG혜택을 만끽하세요!

2024.11.01 - 2025.1.31

최대 스타벅스 커피 2잔 / 신세계 상품권 최대 103만원

• 이벤트 기간 : 2024년 11월 1일 ~ 2025년 1월 31일
• 이벤트 대상 : 이벤트 신청 개인 고객

이벤트 1

신규가입 이벤트

연금저축, IRP 첫 개설 후 조건 충족 시 커피쿠폰 최대 2잔 증정 ! (최대 2잔)

• 대상 : 이벤트 기간 연금저축 또는 IRP 당사 최초 계좌 개설 고객
• 조건 : 연금저축계좌 10만원 순입금 또는 IRP계좌 10만원 이상 순납입
• 사은품 : 스타벅스 아메리카노 (T) (상품별 1매)

• 순입금 = 신규입금+추가입금+퇴직금입금+타사연금당사이전금액+중개형ISA만기이전금액 – 인출
• IRP는 입금 후 IRP가입자부담금납입까지 완료한 금액 인정 (단순 입금은 이벤트 실적으로 인정하지 않음 유의)

이벤트 2

순입금 이벤트

상품권 최대 103만원 / 신세계 상품권 최대 103만원

입금으로 모두 인정해요! 신규/추가입금 + 퇴직금입금 + 타사연금당사이전(x2) + 중개형ISA만기자금 입금(x2)

TIP ISA만기자금 입금액, 은행/보험사에서 당사로 이전한 금액은 2배 인정

• 순입금 = 신규입금+추가입금+퇴직금입금+타사연금당사이전금액+중개형ISA만기이전금액 – 인출
• IRP는 입금 후 IRP가입자부담금납입까지 완료한 금액 인정 (단순 입금은 이벤트 실적으로 인정하지 않음 유의)
• 순입금액은 이벤트 시작일부터 종료일까지 실적을 체크합니다.

• 5만원 초과 혜택에 대한 제세공과금 당사 부담 예정
• 순입금 구간별 사은품 중복 지급 안함, 최고 사은품액 기준 고객별 1회

IRP

• 순납입 구간별 사은품 중복 지급 안함, 최고 사은품액 기준 지급
• 퇴직연금특별이익제공한도로 퇴직연금관련 이벤트 등으로 당사에서 수령 가능한 최대 경품은 연간누적 3만원입니다. 초과 시 경품 제공이 제한됩니다.

Express IRP 혜택 11월 30일까지 IRP 순납입 조건 달성 시 12월 30일 사은품을 지급합니다.

• Express 혜택은 IRP만 해당되며, 11월 30일 기준으로 순납입액 실적을 체크합니다.
• 사은품 지급일까지 출금, 해당 계좌 해지/폐쇄 등 사은품 지급 조건을 충족 하지 못한 경우 지급 불가합니다.
• Express 혜택을 통해 사은품을 지급받은 경우 해당 순납입액 실적을 제하고 12월 1일부터 이벤트 종료일까지 순납입액 조건 충족 시 추가 사은품 혜택을 받을 수 있습니다. (단, Express 혜택을 받은 고객의 실적을 체크하며, 해지/폐쇄/출금(타사로이전) 후 다시 입금/당사로 이전한 경우 지급 불가)

절세와 노후준비를 한번에! 연금계좌의 세액공제 혜택

• 연금저축과 개인형IRP 합산 세액공제한도 900만원(연간납입한도 최대 1,800만원, 전 금융기관 합산)
• 연금저축만 납입 시 세액공제한도 최대 600만원
• 세액공제율 지방소득세 포함

ISA 만기자금과 연금계좌가 만나 세액공제 혜택을 더 크게!

ISA 만기자금 납입 예시

• ISA 만기자금 연금계좌 납입액 : 3,000만원 / ISA 만기자금 최대 세액공제 대상 가능금액 : 300만원

• ISA 만기 해지일로부터 60일 이내 입금 시 추가 세액공제 혜택 적용
• ISA 만기자금 납입액의 10%(최대 300만원)까지, 기존 연금계좌 납입한도와 상관없이 입금 가능

ISA 만기자금 납입액 포함 시 최대 세액공제금액

세액공제율 지방소득세 포함

이벤트 유의사항

공통 사항

• 이벤트 신청은 필수이며, 이벤트 실적은 이벤트 신청 시점과 상관없이 이벤트 시작일부터 종료일까지 적용합니다.
• 이벤트 실적은 기간 내 주민등록번호 기준 고객의 IRP/연금저축계좌를 각각 합산하여 적용합니다. (단, 연금저축계좌와 IRP는 합산하지 않으며, 당사 연금저축계좌에서 당사 IRP로 상호 이체, 당사 연금저축계좌 간 이체 입금한 금액은 합산 대상에서 제외)
• 순입금액 = 신규입금+추가입금+퇴직금입금+타사연금당사이전금액+중개형ISA만기이전 금액 - 인출
• IRP는 입금 후 IRP가입자부담금 납입까지 완료한 금액 인정 (단순 입금은 이벤트 실적으로 인정하지 않음 유의)
• 연금저축보험상품 이전 시 해약환급금, 최저보증이율, 특약 여부 등을 체크하시기 바랍니다.
• [신규가입 이벤트]와 [순입금 이벤트] 사은품은 조건 충족 시 중복 지급되나, IRP 사은품의 경우 퇴직연금 특별이익 제공한도 연간 누적 3만원(퇴직연금감독규정 제 16조 2항)에 따라 퇴직연금 관련 이벤트 등으로 2024년, 2025년 각각 당사에서 수령 가능한 최대 경품은 3만원입니다. 초과 시 경품 제공이 제한됩니다.
• 본 이벤트는 당사 사정 또는 금융당국의 지도 및 권고에 따라 조기 종료 될 수 있으며, 해당 사은품은 회사의 사정에 따라 동일 가격대 사은품으로 변경될 수 있습니다. (단, 기 조건 충족 고객 제외)
• 사은품 지급일은 이벤트 종료 익월말 예정이며, 지급시점까지 잔고 및 조건 유지 시 제공됩니다. 해당 계좌를 해지/폐쇄하거나 출금하여 사은품 지급 조건을 충족 및 유지하지 못할 경우 지급이 불가합니다.
• 이벤트 사은품은 당사에 등록된 휴대폰번호로 발송되며, 지급된 사은품의 유효기간은 30일로 연장이 불가하오니 기간 내 사용하시기 바랍니다. (유효기간 경과 후 재발송 및 연장 불가
• 개인정보보호를 위하여 상품/서비스 안내 등을 위한 개인(신용)정보수집·이용에 동의하신 고객에 한하여 사은품이 지급됩니다.

• 제공 받은 경품이 5만원을 초과할 경우 제세공과금(22%)은 당사가 부담하며, 제세공과금도 고객님의 기타소득에 포함되어 연 300만원을 초과할 경우 종합과세 될 수 있습니다.
• 본 이벤트는 유안타증권 고객 대상으로 유안타증권 임직원은 대상에서 제외합니다.

신규 가입 이벤트

• 이벤트 기간(2024.11.1~2025.1.31) 내 주민번호 기준 당사에서 연금저축계좌 또는 개인형IRP계좌를 최초 개설한 고객 대상입니다.

순입금 이벤트

• 연금 이전 건이 다수일 경우 이벤트 기간 동안 고객별 이전금액을 합산합니다.
• Express 혜택은 IRP만 해당되며, 11월 30일 기준으로 순납입액을 체크합니다.
• Express 사은품 지급일은 12월 30일이며 해당 계좌 해지/폐쇄 등 사은품 지급 조건을 충족 하지 못한 경우 지급이 불가합니다.
• Express 혜택을 통해 사은품을 지급받은 고객도 해당 순납입액 실적을 제하고 12월 1일부터 이벤트 종료일까지 순납입액 조건 충족 시 추가 사은품 혜택을 받을 수 있습니다. (단, Express 혜택을 받은 고객의 실적을 체크하며, 해지/폐쇄/출금(타사로 이전) 후 재 입금/당사로 이전한 경우 지급 불가)

개인형IRP/연금저축 투자 유의사항

• 투자자는 금융상품에 대하여 증권사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품 설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• (연금저축)이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
• (IRP)이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “5천만원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.
• 연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세)세율이 부과될 수 있습니다.
• 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.