유안타 IRP FESTIVAL 이벤트 시즌2

유안타에서 IRP 시작하고 절세 혜택과 사은품 모두 챙기세요!

환급 세액 최대 148.5만원! (900만원 납입시 총급여액 5,500만원 이하, 종합소득 금액 4,500만원 이하)

• 이벤트 기간 : 2024년 12월 13일 ~ 2025년 1월 31일
• 이벤트 대상 : 이벤트 신청 개인 고객

유안타 연금 Festival 이벤트 (2024.11.1 시작 2024. 12. 12 종료) 신청 및 IRP 사은품 혜택 대상고객님의 경우 본 이벤트(유안타 연금저축 Festival 이벤트 시즌2) 당첨에서 제외됩니다.

이벤트 1

신규가입 이벤트

IRP 첫 개설 후 조건 충족 시 커피쿠폰 증정!

• 대상 : 이벤트 기간 IRP 당사 최초 계좌 개설 고객
• 조건 : IRP 10만원 순납입
• 사은품 : 스타벅스 아메리카노 (T)

• 순납입 = 신규입금+추가입금+퇴직금입금+타사연금당사이전금액+중개형ISA만기이전금액-인출
• 입금 후 IRP가입자부담금납입까지 완료한 금액 인정 (단순 입금은 이벤트 실적으로 인정하지 않음 유의)

이벤트 2

순납입 이벤트

납입금으로 모두 인정해요! 신규/추가 입금 + 퇴직금 입금 + 타사연금(x2) 당사이전 + 중개형 ISA(x2) 만기자금 입금

TIP ISA만기자금 입금액, 은행/보험사에서 당사로 이전한 금액은 2배 인정

* 은행/보험사에서 당사로 IRP를 이전한 이후 고객 보유 연금계좌에서 타 금융사로 이전 및 출금이 발생한 경우 은행/보험사에서 당사로 이전한 금액의 배수 적용은 해당 이전/출금액을 차감한 금액을 기준으로 적용 하오니 유의하시기 바랍니다.

• 순납입 = 신규입금+추가입금+퇴직금입금+타사연금당사이전금액+중개형ISA만기이전금액-인출
• 입금 후 IRP가입자부담금납입까지 완료한 금액 인정 (단순 입금은 이벤트 실적으로 인정하지 않음 유의)
• 순납입 이벤트 시작일부터 종료일까지 실적을 체크합니다.

• 순납입 구간별 사은품 중복 지급 안함, 최고 사은품액 기준 지급
• 퇴직연금특별이익제공한도로 퇴직연금관련 이벤트 등으로 당사에서 수령 가능한 최대 경품은 연간누적 3만원입니다. 초과 시 경품 제공이 제한됩니다.

절세와 노후준비를 한번에! 연금계좌의 세액공제 혜택

• 연금저축과 개인형IRP 합산 세액공제한도 900만원(연간납입한도 최대 1,800만원, 전 금융기관 합산)
• 연금저축만 납입 시 세액공제한도 최대 600만원
• 세액공제율 지방소득세 포함

ISA 만기자금과 연금계좌가 만나 세액공제 혜택을 더 크게!

[ISA 만기자금 납입 예시]

• ISA 만기 해지일로부터 60일 이내 입금 시 추가 세액공제 혜택 적용
• ISA 만기자금 납입액의 10%(최대 300만원)까지, 기존 연금계좌 납입한도와 상관없이 입금 가능

[ISA 만기자금 납입액 포함 시 최대 세액공제금액]

세액공제율 지방소득세 포함

이벤트 유의사항

공통 사항

• 유안타 연금 Festival 이벤트 (2024.11.1 시작 2024. 12.12 종료) 신청 및 IRP 사은품 혜택 대상 고객님의 경우 본 이벤트(유안타 연금저축 Festival 이벤트 시즌2) 당첨에서 제외됩니다.
• 이벤트 신청은 필수이며, 이벤트 실적은 이벤트 신청 시점과 상관없이 이벤트 시작일부터 종료일까지 적용합니다.
• 이벤트 실적은 기간 내 주민등록번호 기준 고객의 IRP계좌를 기준으로 합산하여 적용합니다. (단, 당사 연금저축계좌에서 당사 IRP로 이체 입금한 금액은 합산 대상에서 제외)
• 순납입 = 신규입금 + 추가입금 + 퇴직금입금 + 타사연금당사이전금액 + 중개형ISA만기이전금액 – 인출
• IRP는 입금 후 IRP가입자부담금 납입까지 완료한 금액 인정 (단순 입금은 이벤트 실적으로 인정하지 않음 유의)
• 은행/보험사에서 당사로 IRP를 이전한 이후 고객 보유 연금계좌에서 타 금융사로 이전 및 출금이 발생 한 경우 은행/보험사에서 당사로 이전한 금액의 배수 적용은 해당 이전/출금액을 차감한 금액을 기준으로 적용 하오니 유의하시기 바랍니다
• [신규가입 이벤트]와 [순납입 이벤트] 사은품은 조건 충족 시 중복 지급되나, IRP 사은품의 경우 퇴직연금 특별이익 제공한도 연간 누적 3만원(퇴직연금감독규정 제 16조 2항)에 따라 퇴직연금관련 이벤트 등으로 2024년, 2025년 각각 당사에서 수령 가능한 최대 경품은 3만원 입니다. 초과 시 경품 제공이 제한됩니다.
• 본 이벤트는 당사 사정 또는 금융당국의 지도 및 권고에 따라 조기 종료 될 수 있으며, 해당 사은품은 회사의 사정에 따라 동일 가격대 사은품으로 변경될 수 있습니다. (단, 기 조건 충족 고객 제외)
• 사은품 지급일은 이벤트 종료 익월말 예정이며, 지급시점까지 잔고 및 조건 유지 시 제공됩니다. 해당 계좌를 해지/폐쇄하거나 출금하여 사은품 지급 조거을 충족 및 유지하지 못할 경우 지급이 불가합니다.
• 이벤트 사은품은 당사에 등록된 휴대폰번호로 발송되며, 지급된 사은품의 유효기간은 30일로 연장이 불가하오니 기간 내 사용하시기 바랍니다. (유효기간 경과 후 재발송 및 연장 불가)
• 개인정보보호를 위하여 상품/서비스 안내 등을 위한 개인(신용)정보수집 · 이용에 동의하신 고객에 한하여 사은품이 지급됩니다.

• 지급된 경품가액은 고객님의 연간 기타소득으로 합산되어 300만원 초과할 경우 종합과세 될 수 있습니다.
• 본 이벤트는 유안타증권 고객 대상으로 유안타증권 임직원은 대상에서 제외합니다.

신규 가입 이벤트

• 이벤트 기간(2024.12.13 ~ 2025.1.31) 내 주민번호 기준 당사에서 개인형IRP계좌를 최초 개설한 고객 대상입니다.

순납입 이벤트

• IRP 이전 건이 다수일 경우 이벤트 기간 동안 고객별 이전금액을 합산합니다.

IRP/ISA 투자 유의사항

• 투자자는 금융상품에 대하여 증권사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• (IRP)이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “5천만원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.
• 연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세)세율이 부과될 수 있습니다.
• 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
• 이 개인종합자산관리계좌(ISA)는 예금자보호법에 따라 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 1인당 "5천만원까지"(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.
• ISA 가입 시 별도의 보수 또는 수수료가 발생할 수 있습니다. 신탁형은 신탁보수 연 0.2%(추가비용발생가능), 일임형은 투자일임수수료 연 0.2%~연 0.8%(모델포트폴리오 유형별 차등), 중개형은 위탁거래수수료 및 금융투자상품별 보수, 수수료 등의 비용을 부담할 수 있습니다.
• 중개형의 국내주식 온라인 매매수수료는 0.065% 등이며, 기타 자세한 사항은 홈페이지 등을 참고하시기 바랍니다.
• 중도해지 시 또는 국세청 부적격 통보 시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다. (단, 특별중도해지 시 제외)
• [신탁형] 상기 계좌는 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용방법 및 세부운용지시대로 운용합니다.
• [일임형] 상기 계좌는 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 일임업자가 사전적으로 제시한 운용방법을 변경요구 할 수 있습니다.
• [중개형] 상기 계좌는 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용합니다.
• 이 개인종합자산관리계좌(ISA)는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임, 중개형 중 한가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.
• 국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드에서 손실이 발생하더라도 ISA 내 예금, 다른펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.
• 배당소득, 이자소득 이외에 역외ETF 등 양도소득이 과세되는 상품의 경우 해당 상품에 대해서는 세제혜택을 받을 수 없습니다.
• 만기 ISA자금 중 전부 또는 일부를 연금계좌에 납입하고자 하는 경우 연금계좌를 보유한 금융회사에 방문하고, 만기ISA 자금을 연금으로 납입하기 위해 방문했다는 사실을 직원에게 미리 고지하여야 합니다.
• 서민형, 농어민형은 영업점에서 가입 가능합니다.